在一年内计息几次时，实际利率要高于名义利率。请问这句话对不对？

1. 在一年内计息几次时，实际利率要高于名义利率。请问这句话对不对？

设i为当年存贷款的名义利率，n为每年的计息次数，则实际贷款利率r(n)为   r(n) = （1 + i / n）^ n - 1   ，可以看出实际利率是小于名义利率的。
当n趋于无穷大时，r则为连续复利利率，若欲使到期的连续复利与实际利率存款收益相同，则r应满足   r = n · ln（1 + r(n) / n）。
你要是想了解更多的话可以看一下刘明亮的《利息理论及其应用》。不想买网上应该有免费下载的。我学校用的就是这本，内容挺全的，感觉很不错。

2. 当计息周期为一年时，名义利率与实际利率相等。这句话对吗？

根据公式i＝（1＋r／m）^m－1，当计息周期为一年时候，即m=1，所以i＝r，
此时名义利率与实际利率相等。所以这句话是对的。
但如果考虑通货膨胀下的实际利率，就不一定了。

3. 当计息周期为一年时，名义利率与实际利率相等？

i＝（1＋r／m）^m－1，计息周期为一年时候，m=1，所以i＝r
名义利率与实际利率相等

4. 某种债券的年名义利率为8%，每个季度计算一次利息，使用的计息方法为复利计息。

实际年利率=(1+8%/4)^4-1=8.243216%，约等于8.24%

若另一债券半年计息一次，设年化名义利率为x，则
(1+x/2)^2=1+8.243216%
1+x/2=1.0404
x=8.08%
所以另一种债券的名义利率是8.08%

5. 当计息周期为一年时，名义利率与实际利率的关系是( )。

B
答案解析：此题属于掌握范畴。根据当计息周期为一年时，名义利率等于实际利率。

6. 当计息周期为一年时，名义利率与实际利率相等？

i＝（1＋r／m）^m－1，计息周期为一年时候，m=1，所以i＝r
名义利率与实际利率相等

7. 请教一道利息理论的题 先谢过！

我觉得是因为单利不同于复利对于复利来说，从年底折现到年初可以认为，从年底折现到六月，再从六月折现到年初，这两段时间的折现率是相等的。即：1-d=(1-D)*(1-D)，D表示半年的折现率。而单利，从年底折现到六月和从六月折现到年初的折现率是不同的。即1-d=(1-0.5d)*(1-0.5d)在单利的情况下不成立。解法二中从年底折现到六月不能用从六月折现到年初的折现率（1-0.5d）计算。

8. 当计息周期为一年时，名义利率与实际利率相等？

i＝（1＋r／m）^m－1，计息周期为一年时候，m=1，所以i＝r
  名义利率与实际利率相等