理财顾问是否只要做好自己的工作就好了？怎样才能快速实现升职加薪？

1. 理财顾问是否只要做好自己的工作就好了？怎样才能快速实现升职加薪？

理财顾问是否只要做好自己的工作就好了？怎样才能快速实现升职加薪？对新人理财顾问来说，初入行的磨合叠加行业震荡带来的阵痛，让这个过程变得更加艰难。
小孙是一名新入行的理财顾问，和我描述了一下最近的工作状态，或许作为理财顾问的你，会觉得似曾相识：他的工作是每天不停地打电话联系客户，每天两百个电话量，不停地与客户建立有效联系。他自己的资源池里有两千条数据，每条数据自己都会十次八次不等地联系。如果他感觉跟不下来或者判定不是准客户，就会放弃跟踪。这时候被放弃的数据会自动回到共享的数据池里，其他理财顾问可以继续跟进打电话。


就这样，逐条逐页，日复一日重复着，“喂，您好，我是xx公司的xx，想了解一下您最近有没有考虑投资一些产品？”如果客户没挂电话或者愿意听，就赶紧趁热打铁：“现在我们有一款xx的产品……”其实大部分客户是拒绝沟通的，如果突然有一个客户愿意听或者问一些问题的时候，ok，机会来了，就到八仙过海、各显神通的时候了。这个时候会感到这份职业的美好和动力，因为这就可能是准客户，是成交的前奏啊！

也有时候，打了一百、两百甚至三百个电话，仍然一个有效沟通都没有，如果一连几天都这样，那简直是暗无天日。闷、无聊、机械式的工作方式让人萌生退意，这大概就是小孙一天的工作和心境。古人云，天时不如地利，地利不如人和。成功路上，天时、地利、人和是三要素，天时是成功之路的伯乐、机遇；地利是成功之路的环境、条件；人和是成功之路的关键。成功的理财顾问，无外乎也是如此。
试想，假如2007年你的公司恰好主打的产品是公募基金，2008年巧合转行做了一名房地产置业顾问。通过几年风雨拼搏，2013年经熟人介绍开始从事集合信托的产品销售，2015上半年你为客户布局了私募基金，6个月内迅速退出。那么，你一定是不愁客户的理财顾问，但显然你就是在白日做梦。历史不会重演，但可能惊人相似。小孙运气不好，没有赶上大势，并不代表不能做一名优秀的理财顾问。相反，如果你用算命先生的思维去做理财顾问，寄希望于猜对某一个资产可以大卖，那么留给你的时间真的不多了。

2. 理财顾问的升职通道有哪些？发展空间怎么样？

理财顾问需要在职业发展中的定位和成长路径做些思考。在理财顾问的职业定位及发展来说，大致分三类：高客路线、销管路线、投研路线。
招商银行和贝恩公司联合发布的《2019中国私人财富报告》中指出，2018年中国个人可投资资产1千万元人民币以上的高净值人群规模已达到197万人，全国个人总体持有的可投资资产规模达到190万亿元人民币。报告预计，2019年中国私人财富市场仍将保持增长势头，2019年底全国个人总体可投资资产规模预计将首次突破200万亿元大关，高净值人群规模将达到约220万人，高净值人群持有的个人可投资资产规模将达约70万亿元。中国私人财富规模保持增长，但增速放缓，财富管理市场进一步规范，高净值人群的财富管理理念日益成熟完善。




从行业层面看，近十年来，我国金融行业取得了快速发展，参与主体大大增加，产品形式较之前也更为多元。随着技术的不断发展，金融创新加快，产品复杂性提高，互联网金融与智能投顾的出现开始替代基础产品销售型客户经理。
从客户层面看，随着高净值人群的不断增多以及人们财富管理观念的不断增强，对专业财富管理机构的信任、依赖度不断增强的同时，财富管理需求也日趋多元复杂。退休养老、税务筹划、子女教育、财富传承，提供一套合理的资产配置方案成为解决以上问题的关键。不仅如此，客户对理财服务要求也越来越苛刻，对为他们服务的理财顾问/机构及其提供的产品与服务精挑细选。


从理财顾问层面看，金融产品的丰富在方便理财顾问工作开展的同时也让理财顾问开始感觉到吃力。目前国内理财顾问整体处在以金融产品销售为导向的初级阶段，客户对理财顾问的资产管理需求越来越多样，要求也越来越高，让仅掌握一两种产品类型理财技能的理财顾问难以驾驭客户来自其他方面的财富管理需求。理财顾问能力范围遭遇挑战。

3. 理财顾问的日常工作有哪些？如何快速升值加薪？

审查你的投资组合 帮助你定期（比如每三个月或每半年）审查你的投资组合，判断你的投资组合表现是否如你计划的一样，并且在需要调整时调整投资策略。如果你在某种高度波动的市场上投资，这样的审查与调整就尤为重要。
重新平衡你的投资组合 ，由于市场条件在不断改变，有时撤出某项投资，转而投到别处才是明智之举。随着时间的流逝，你的资产分配或许失衡，因为某些投资，比别的投资增长的要快。比如说，作出这样的决定之后，股市突然出现了大牛市。几年后，你的股票已经大涨，资产的比重现在变成了股票85%、债券15%、外汇资产5%。你的理财顾问或许会和你讨论过多持有股票的利弊，并建议你售出一部分股票，把它们换成债券或现金。根据拟投资的树木大小，你有时也需要在同一个资产类别内进行再平衡。比如说你投资在几个国家的股市，一段时间后随着各个国家经济状况的改变，你可能也需要重新平衡你在各处的投资比例。  



帮你联系专家 如果你在某项投资上有技术问题，理财顾问会帮助你联系专家解答。不要指望每名顾问都万事精通，但他们会帮你得到你所需的专业信息。  使你免于频繁买卖 出售一项投资再买入另一项投资通常需要缴纳费用和佣金，这笔成本会损耗你的投资回报，所以避免过于频繁的交易是非常重要的。所谓“搅动”投资组合，就是指不停的买进卖出，以追求更高回报——但交易成本积累下来可能是一个你无法承受的数字。好的投资顾问会帮你避免这种情况发生，劝告你把交易次数尽可能降低。

4. 理财顾问如何增加自己的就业优势？理财顾问小白如何提高自己的工作能力？

理财顾问如何增加自己的就业优势？理财顾问小白如何提高自己的工作能力？

多读书来增加自己的就业优势。充实自己，增加自己的知识储备，这样才能为客户提供更好的服务。平时会给身边的人推荐书籍，但不知道他们会不会花时间看这些书，对他们有没有影响。在这本书一定会让他受益的前提下，我经常把自己的书借给客户。有时顾客忘记归还借的书是正常的。虽然几十本书花了水漂，但是客户学到的知识是无价的，真的很划算。这些年来，我用无价的精神财富建立了一个“图书馆”。客户不仅会和我聊我给他们的理财建议，还会和我交流他们的阅读经验，把他们知道的都说出来。

作为一个职场小白，那我们就要按照自己的清单，多出去看看。还需要向有经验的老人求教，锻炼自己。要找到适合自己的工作方式和方法，每个人都有不同的特点，不同的优缺点。提高职场工作效率，需要找到最适合自己的工作方式和方法。保持专注力也很重要，尤其是刚入职场的人。他们要保持专注力，这会让他们更加努力，效率自然会更高。

刚到职场，很可能接受的工作目标很少。关键目的是让新人尽快了解办公环境和大量的企业工作人员。只有学以致用，高效工作，才能有充足的时间学习新的专业知识，接触大量的企业员工。你在这期间学到的专业知识和认识的人，都会成为你在职场上的坚强后盾。在对自己一无所知的时候，多听听其他同事和前辈的工作方法，了解他们是怎么做业务的，根据个人特点去应用。通过这个过程的不断积累，你可以学到很多便捷有效的工作方式，对以后形成自己的业务体系有很大的帮助。