基金净值、基金份额净值、累计基金净值的区别

1. 基金净值、基金份额净值、累计基金净值的区别

基金份额净值是什么意思

2. 基金净值和累计净值是什么意思？是高好还是低好？

基金净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。简介：基金净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。

3. 基金份额净值、基金单位净值、基金累计净值怎么理解？

你可以选定投基金。这样很适合你。下面你先了解下什么是定投基金吧。
什么是基金定投 

一般而言，基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。定期定额的方式类似于银行储蓄的“零存整取”的方式。所谓“定期定额”就是每隔一段固定时间(例如每月25日)以固定的金额(例如500元)投资于同一只开放式基金。它的最大好处是平均投资成本，避免选时的风险。 



基金定投是一种中长期的理财方式，也被称之为"懒人投资方法"，因为它既省去了购买的手续，对投资时机也有所弱化。但是在现有的基金品种中，如何选择实现投资收益的最大化，还是有技巧可言的。 

一、弄清楚基金定投业务的主要事项，确定与自己匹配的理财计划 

投资者在选择定投计划时，应弄清楚该项业务的主要事项，从而确定定投计划是否与自己的理财计划相吻合。 

① 投资额度：每月最低扣款金额200元，并以100元的整数倍递增。 

慎重额度选择，以实现投资的连续性。由于此产品适于长期投资，因此客户在进行投资额度确认时，不宜占全部收入的比例过大，以免影响正常的生活及最终投资目标的实现。 

② 期限：一般为3年和5年以上，也可以不约定扣款月数。 

对有一定精力愿意参与投资的客户，可注册网上银行，时时关注净值情况，通过网上转帐功能，自行选择月最低点进行调整扣款，以加强投资人对资金的自由支配性，从而实现收益最大化。 

③ 受理时间：开放式基金正常申购时间。 

④ 基金赎回：随时可以在交易时间内办理基金赎回。 

⑤ 是否有优惠活动等。 

二、正视风险的存在，理性参与 

在投资过程中，我们既要防止把风险扩大化，甚至谈基金色变，又要防止把风险弱化甚至零化。我们要充分认识到：收益与风险永远并存，基金业务的风险不容回避。"基金定投"不做保本承诺，不能把银行宣传品和媒体列举的"收益案例"中的"预期收益"等同于"固定收益率"，从而简单地理解"定投业务"为：零存整取的方式 高于银行储蓄的利率。当然，我们也要看到"基金定投"采用分散的投资方式将使风险充分得以弱化，同时，采用积少成多的购买方式将使投资更加趋于稳定。工行此次推出的六支优选基金（南方稳健成长基金、国联安德盛基金、广发聚富基金、申万巴黎盛利精选基金、华安上证180指数型基金、融通深证 100指数型基金），全部为证券型，而目前股市已达五年以来的最低点，下降空间有限，低点申购可为投资者带来更大的收益。总之，长期积累分散风险的"基金定投"，作为投资者再次进入基金市场的优势产品，值得一试。 

三、树立中长期的投资理念 

不论购买基金的方式如何，中长期投资的理念都是需要的。因为"基金定投"的产品特性决定了适宜投资于波动性较大的市场，而中国股市一般18个月为一个周期，像三年期限正好是两个周期，这样，长期投资的时间带来的复利效果，就可以一定程度上分散股市多空、基金净值起伏的短期风险。此外，长期持有也可以减少投资的各种手续费，像广发、融通等基金的定投品种，就采用后端收费的方式，持有超过一定期限，赎回费可以减免。工行的基金定投之所以有3年或5年的投资期限，其业内人士也解释说，这只是对投资者正确投资的一种引导，以尽可能减小投资的风险，对投资的流动性并没有任何影响。 

四、挑选投资基金品种 

"基金定投"产品的关键是对于基金的选择，这也是投资的关键步骤。 

首先，应选择投资经验丰富且值得信赖的基金公司。因为定期定额投资期间长，选择稳健经营的基金管理公司可以维持一定的投资水准。 

第二，不是每只基金都适合以定期定额的方式投资，而所投资的市场也需要考虑。如何在众多的基金中挑选适合自己投资的基金呢？一般来说，可从以下几个方面进行考察：①考察基金累计净值增长率，基金累计净值增长率=(份额累计净值－单位面值)／单位面值；②考察基金分红比率，基金分红比率=基金分红累计金额／基金面值；③可将基金收益与大盘走势相比较，如果一只基金大多数时间能够跑赢大盘，说明其风险和收益达到了比较理想的匹配状态；④可以将基金收益与其他同类型的基金比较。 

从某种程度上来说，定期定额对市价波幅大小的注重，会大于实际价格涨幅。波幅尤其是低价期的向下波动反而会提高投资者的收益率。这是因为你定期购买某一只基金，当它市价较高的时候，你所能购买到的单位便会较少；反之便能购买到较多单位。所以，一段时间内，两只基金如果涨幅一致，一只的波幅较大，也就意味着在低价位时购买的单位较多，显然长期持有时它的收益会更高。 

波幅的大小可以通过"标准差"这个数据来衡量，投资者登录晨星等基金评级网站。如果两个基金产品其他各方面都差不多，标准差较大的那个会更加适合定期定额。 

当然，对于一个长期持有的投资产品，波幅所伴随的则是风险。当我们通过定期定额方法累积了相当数量的高波幅基金之后，需要进行一些组合上的调整，将这些累积的高波幅基金转换为同类型的盈利水平也差不多，但是低波幅的基金。这样在保持盈利几乎不变的前提下，可以进一步降低投资组合的风险。 

如果投资者自己拿不准，也可交给银行，让银行帮忙制定基金组合投资方案。那银行又如何进行推荐呢？据工行个人业务处的人士介绍说，他们一般推荐两种基金：一是老牌绩优型的，一是无风险收益稳定的货币市场基金。
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4. 有的基金净值比累计净值高是什么原因

位净值大大高于累计净值的基金，会有个共同的特点，就是它们都是ETF（交易所交易基金，目前都是指数型的股票基金）。ETF基金为了完全复制所跟踪的股票指数，以便于投资者进行指数化投资或套利交易，需要在基金成立后的某一时日（通常是完成建仓并实现完全复制指数走势），将基金净值折算为所跟踪指数点位的千分之一，基金的份额也会相应调整。比如，招商上证消费80ETF确定2011年2月11日为基金份额折算日。当日上证消费80指数收盘值为3037.22点，折算前基金份额总额为685530280份，折算前基金份额净值为1.001元。折算后基金份额总额为225931550份，折算后基金份额净值为3.037元。折算比例为0.32957540。

保留性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的份额，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于投资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也可以直观地从累计净值上，看出基金自成立以来的盈亏情况。毕竟在ETF基金发行时就认购的投资者，也是按1元净值认购的。这就解释了为什么许多ETF基金的单位净值会高于累计净值。

5. 基金净值和累计净值是什么意思？是高好还是低好？

基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。
比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的
累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。
如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值
比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（有0.5元每份转成现金进入投资者账户）
在就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）
一般来说单位净值和累计净值越高越好，在一定程度上反映了基金的盈利能力。但也不能一概而论，因为还要考虑基金成立时间长短和市场环境。
比如刚成立不久的基金不少是亏损的，现在都只有0.8-0.9元了，而那些累计净值好几元的都成立好几年了，经历2006-2007大牛市。能比较吗。
在就是今年在2200点附近成立的基金都是正收益，而在07年-08年4,5千点成立的基金，累计净值都只有5,6毛，这能比吗

6. 基金净值和累计净值是什么意思？是高好还是低好？

单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额（无拆分情况）
累计净值=（单位净值+拆分后的分红）*拆分比例+拆分前的分红（有拆分有分红）
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

7. 基金里的什么叫累计净值?

累计净值等于公告日当天的单位基金净值加上基金成立以来的全部分红。
如果你是星期一买的基金，按星期一当天的，未公布的净值标准计价。这就是“未知价”原则。
关于TA帐号，那时银行要做的事情，和投资者基本没关系。如果你是在柜台申购，填写相关的单据就可以了。TA帐号申请马上就可以的，但要在股市交易的时间内。
关于网上申购的问题。如果要从网上交易，首先要开通工行的网上银行，然后，按步骤操作就可以了。

8. 基金净值和累计净值是什么意思？是高好还是低好？

基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（有0.5元每份转成现金进入投资者账户）在就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）一般来说单位净值和累计净值越高越好，在一定程度上反映了基金的盈利能力。但也不能一概而论，因为还要考虑基金成立时间长短和市场环境。比如刚成立不久的基金不少是亏损的，现在都只有0.8-0.9元了，而那些累计净值好几元的都成立好几年了，经历2006-2007大牛市。能比较吗。在就是今年在2200点附近成立的基金都是正收益，而在07年-08年4,5千点成立的基金，累计净值都只有5,6毛，这能比吗